Die besten Dividenden-ETFs 2019

ETFs sind für Investoren, die nicht allzu viel Zeit in die Börse investieren können oder möchten, ideale Anlageinstrumente. Und Aktien mit hohen Dividenden sind für Anleger, vor allem mit mittel- und langfristigem Zeithorizont, immens attraktiv. Die Kombination aus beidem: ETFs, die speziell in dividendenstarke Aktien investieren. Fünf der derzeit interessantesten dieser Dividenden-ETFs stellen wir Ihnen in diesem Artikel vor.

Starke Dividenden-Aktien in ETFs gebündelt

Sehen wir uns aber zunächst diese beiden Komponenten an. Was sind die Vorteile von ETFs und Aktien mit hohen Dividenden?

ETF: Ein starkes Tool für Investoren

Die Abkürzung ETF steht für Exchange Traded Fund. Es handelt sich dabei um Fonds, die an der Börse handelbar sind, als wären es Aktien. Ein ETF hat immer eine bestimmte Ausrichtung, wird also nach einem „Thema“ zusammengestellt. Er kann einen Index nachbilden, ein Rohstoff-Paket packen oder z.B. speziell auf ökologische Aktien ausgerichtet sein und vieles mehr. Der Vorteil dieser ETFs liegt in der sofortigen, permanenten Handelbarkeit und den im Vergleich zu klassischen Fonds sehr niedrigen Gebühren.

High-Dividend-Yield-Aktien: Solide Unternehmen und ein stattliches „Zubrot“

Aktien mit hohen Dividenden (High Dividend Yield Stocks) sind grundsätzlich etablierte, große Unternehmen, die seit vielen Jahren stattliche Gewinne ausweisen und die Anleger an diesen Gewinnen teilhaben lassen, indem sie hohe Dividenden ausschütten. An der Spitze des DAX in Bezug auf die Dividendenrendite (Dividendenrendite = Dividende ./. Aktienkurs) liegen z.B. derzeit Daimler, die Deutsche Telekom, BMW und E.ON. Das sind in der Regel keine Aktien, die sich binnen kurzer Zeit im Kurs verdoppeln. Wer danach sucht, investiert in wachstumsstarke Unternehmen. Aber deren Wachstum braucht Geld, dort erhält man gemeinhin nur kleine Dividenden – oder gar keine. Aktien mit hohen Dividenden sind daher eher als langfristige Investments gedacht, als solider Sockel eines Anlegerportfolios, der durch diese regelmäßigen Ausschüttungen ein lukratives Zubrot bietet.

PRIIPs: Vorübergehende Bescheidung der Emittenten, aber nicht der Möglichkeiten

Unsere Vorstellung der interessantesten Dividenden-ETFs schließt momentan US-Produkte aus, denn die sind derzeit hierzulande für Privatinvestoren nicht handelbar. Der Grund sind die sogenannten „PRIIPs“. Diese Abkürzung steht für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products. Hierbei handelt es sich um eine bereits Ende 2014 von der EU getroffene Anordnung, dass alle “gepackten“ Anlageprodukte, die also wie Fonds mehrere Aktien, Währungen, Rohstoffe etc. unter dem Dach eines Produkts vereinen, mit einer einheitlichen Information zu versehen sind, die über die Eigenschaften und Risiken des jeweiligen Produkts aufklärt, um die nötige Transparenz für den Investor sicherzustellen. Seit dem 1. Januar 2018 greift diese Verordnung. Da aber die US-Emittenten von ETFs diese PRIIP-Informationsdokumente nicht bereitgestellt haben, sind diese an deutschen Börsen bzw. für europäische Anleger so lange nicht handelbar, bis diese Anforderung erfüllt ist.

Aber das heißt keineswegs, dass bestimmte Bereiche wie z.B. die Aktien der Wall Street nicht als Dividenden-ETFs zu bekommen wären. Denn es geht hier ja nicht um das, was in diesen ETFs gehandelt wird, sondern nur um deren Emittenten. Die Möglichkeit, sich als Anleger die am interessantesten scheinenden Zielbereiche auszusuchen, ist unverändert gegeben.

Die Top 5 unter den Dividenden-ETFs

Wir haben unsere aus aktueller Sicht interessantesten Dividenden-ETFs nicht nur aus dem Blickwinkel der reinen Performance ausgesucht. Sie sollen auch eine entsprechende Vielfalt zeigen. So investieren zwei der fünf ETFs im US-Raum, einer weltweit, ein weiterer speziell in der Eurozone und ein anderer in den Emerging Markets.

Wir haben in den Charts dem jeweiligen Anlageraum entsprechende Vergleichs-Indizes mit eingeblendet, um zu zeigen, dass die 2018 erreichte Performance, so gering sie nominal auch zu sein scheint, ein jeweils sehr gutes Ergebnis war, denn man muss sich erinnern: 2018 war für die Aktienmärkte insgesamt ein schwaches Jahr gewesen.

Alle Charts erstrecken sich über ein Jahr und zeigen den Kursverlauf des jeweiligen ETF OHNE Berücksichtigung der Ausschüttungen.

Dividenden ETF Platz 5: Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend+

Der Deka EURO iSTOXX ex Fin.-ETF  (ISIN: DE000ETFL482 – Symbol: ELFC – Handelswährung: EUR) investiert in die 50 Aktien mit den höchsten Dividenden innerhalb der Eurozone, klammert dabei aber die Finanzbranche aus (daher der Zusatz „ex fin.“ im Namen). Der ETF wurde im Herbst 2015 aufgelegt und vollzieht quartalsweise Ausschüttungen. Selbst das Minus von 4,18 Prozent ohne Berücksichtigung der Ausschüttung war gegenüber der Performance des hier als Vergleichsindex angebrachten Euro Stoxx 50-Index sehr stark, mit Berücksichtigung der Ausschüttung lag die Performance bei -2,4 Prozent und kann sich in Relation zu den über 14 Prozent Minus, den der Vergleichsindex seit Ende Januar 2018 erzielte, mehr als sehen lassen.

Dividenden ETF Platz 4: SPDR S&P Global Dividend Aristocrats

Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (ISIN: IE00B9CQXS71 – Symbol: ZPRG – Handelswährung: EUR) wurde bereits 2013 aufgelegt und gehört damit schon fast zu den “Veteranen” unter den Dividenden-ETFs. Das Fondsvolumen liegt bei über 300 Millionen Euro und ist damit für diese ETF-Kategorie relativ groß. Er investiert in die weltweit lukrativsten Dividendentitel und schüttet quartalsweise aus. Der ETF ist wie alle anderen unserer Top 5-Liste in Euro auf Xetra und an der Stuttgarter Börse handelbar.

Dividenden ETF Platz 3: iShares Emerging Markets Dividend ETF

Der iShares Emerging Markets Dividend ETF (ISIN: IE00B652H904 – Symbol: EUNY – Handelswährung: EUR) investiert in Aktien von Unternehmen aus Schwellenländern, die Dividenden zahlen und diese Zahlungen bereits über einen längeren Zeitraum aufrechterhalten konnten. In diesem Segment der Emerging Markets Dividenden-ETFs hat er die derzeit beste Performance vorzuweisen. Der ETF wurde bereits 2011 aufgelegt, schüttet Erträge quartalsweise aus und ist hierzulande in Euro an der Börse Stuttgart sowie auf Xetra handelbar.

Dividenden ETF Platz 2: iShares MSCI USA Dividend IQ ETF

Der iShares MSCI USA Dividend IQ ETF (ISIN: IE00BKM4H312 – Symbol: QDVD – Handelswährung: EUR) investiert ausschließlich in US-Aktien mit hoher Dividendenrendite. Hier ist die Outperformance gegenüber dem Gesamtmarkt äußerst überzeugend: Der den US-Markt am breitesten abbildende NYSE Composite-Index (NYSE = New York Stock Exchange) wurde in den letzten 12 Monaten klar geschlagen. Der ETF schüttet halbjährlich Erträge aus und wird hierzulande in Euro an der Börse Stuttgart und auf Xetra gehandelt.

Dividenden ETF Platz 1: SPDR S&P US Dividend Aristocrats

Dass auf den Plätzen 1 und 2 Dividenden-ETFs mit Schwerpunkt USA liegen, ist zwar zum Teil darauf zurückzuführen, dass der US-Dollar zum Euro in den letzten zwölf Monaten an Wert gewann, aber am riesigen US-Markt lassen sich eben auch reichlich Aktien mit sehr starken Dividenden finden. Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF ISIN: IE00B6YX5D40 – Symbol: SPYD – Handelswährung: EUR) gehört mit einem Fondsvolumen von über zwei Milliarden Euro zu den ganz großen im Dividenden ETF-Sektor. Er schüttet seine Erträge quartalsweise aus und wird wie unsere anderen Top 5-ETFs auch in Euro an der Börse Stuttgart und auf Xetra gehandelt.

Übersicht der besten Dividenden-ETFs

In der folgenden Tabelle haben wir Ihnen noch einmal die vorgestellten ETFs gegenübergestellt und die Eigenschaften dieser für Sie aufgeschlüsselt.

PlatzName des ETFlegt an in:Ausschüttung?Performance
1 Jahr*
Performance 1 Jahr
inkl. Ausschüttung
Performance
3 Jahre*
jährl. KostenWährungTickerISIN
1SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETFUSAja5,00%6,05%32,57%0,35%EuroSPYDIE00B6YX5D40
2iShares MSCI USA Dividend IQ ETFUSAja2,42%3,08%28,58%0,35%EuroQDVDIE00BKM4H312
3iShares Emerging Markets Dividend ETFEmerging M.ja-2,16%0,89%42,80%0,65%EuroEUNYIE00B652H904
4SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETFweltweitja-2,50%-0,16%17,34%0,45%EuroZPRGIE00B9CQXS71
5Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend Plus ETFEuropaja-4,18%-2,40%12,60%0,32%EuroELFCDE000ETFL482

Fazit: Dividenden-ETFS sind hervorragende „Fundamente“ für ihr Depot

Natürlich gibt es ETFs mit einer weitaus rasanteren Performance, wenn diese zum Beispiel in Technologieaktien investieren. Aber starke Bewegungen nach oben bedingen auch deutlich höhere Risiken. Wenn es darum geht, einen soliden Sockel, ein „Fundament“ für Ihr Investment zu haben, ist die Kombination aus ETF und hohen Dividenden ideal. Ob Sie dabei weltweit investieren möchten oder sich auf die USA, Asien, Europa oder speziell auf Deutschland konzentrieren möchten, ob Sie die Dividenden lieber reinvestiert sehen oder ausgeschüttet haben möchten: Dividenden-ETFS bieten für jeden Investor etwas, der seinem Depot ein solides Fundament geben will.

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Mehr zum Thema Dividenden finden Sie in den folgenden Artikeln:

Die 15 besten Dividenden-Aktien Deutschlands
Die besten Dividenden-Aktien Europas
Die besten Dividenden-Aktien der USA
Altersvorsorge – So erzielen Sie eine Rente mit Dividende

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